3月8日，吉林市公安局船營分局向陽派出所(以下簡稱“向陽派出所”)為興業(yè)銀行吉林船營支行送來一面錦旗，感謝其在反詐工作中做出的突出貢獻與成績。
興業(yè)銀行吉林船營支行/供圖
連日來，該行工作人員聯(lián)合向陽派出所民警成功防范堵截了多起電信詐騙案件，憑借著高度的職業(yè)敏感性和快速反應能力，為客戶避免了數(shù)萬元的資金損失，得到了客戶和社會各界的交口稱贊。
獨具慧眼 識破“異地”騙貸份子
2月21日，酈某來到該行辦理開戶業(yè)務，并向工作人員展示了其與異地支行工作人員聊天記錄及其在該行房產(chǎn)抵押的貸款記錄，提出要開立借記卡以便存入還款資金。
由于酈某所說涉及異地支行，便立刻引起了支行工作人員的警惕，在認真與其溝通后發(fā)現(xiàn)，酈某為外省人員，在本市無固定住址，客戶身份與交易類型均存在異常，于是第一時間將情況上報。經(jīng)支行會計主管分析甄別后，支行婉拒了酈某的開戶申請并向派出所報備。
后經(jīng)民警確認，酈某為騙貸人員，該行也因此成功攔截了此次騙貸行為。
新執(zhí)照疑點多 可疑用戶落荒逃
3月1日，李某來到該行辦理開戶業(yè)務，主動提供了實名制手機號、營業(yè)執(zhí)照、吉林市暫住證等證明自己經(jīng)營狀況真實性的材料。
工作人員按照規(guī)定詢問其開卡用途，李某稱是用于流轉(zhuǎn)公司資金。在核實開戶資料過程中，工作人員注意到該李某為企業(yè)法人，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照為一天前新注冊，在問詢其是否有真實經(jīng)營的發(fā)票流水單據(jù)等證明時，李某表示無法提供，由于存在諸多的疑點，支行婉拒了李某的業(yè)務辦理需求，并向向陽派出所報了警。
民警接到報案后立即趕到現(xiàn)場，李某“做賊心虛”，快速逃離現(xiàn)場。
新開卡戶大額取款 新型詐騙現(xiàn)“原形”
同樣是3月1日，關(guān)某向該行預約大額取款30萬現(xiàn)金業(yè)務。當班柜員識別到關(guān)某為前一日新開卡客戶，在核實相關(guān)資料時意識到關(guān)某可能存在異常行為，工作人員立即將相關(guān)情況上報給會計主管。經(jīng)過對關(guān)某開戶后立即大額取現(xiàn)的行為進一步分析研判后，會計主管認為其此次大額取款交易行為存疑，疑似新型電詐形式，便將相關(guān)情況及時上報派出所。
接到線索后，民警立即開展了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)關(guān)某疑似涉案人員，其支取大額現(xiàn)金行為也疑似過渡非法資金使用。3月2日，關(guān)某被抓捕歸案，涉案資金被成功追繳，船營支行成功阻止了30萬元電信詐騙案件的發(fā)生。
練就“火眼金睛” 嚴守反詐第一道防線
銀行作為與老百姓錢袋子密切相關(guān)的窗口機構(gòu)，通常被稱為反電信網(wǎng)絡詐騙的“第一道防線”。興業(yè)銀行始終將客戶賬戶安全放在第一位，定期組織員工開展風險案例學習培訓，使廣大員工始終保持高度的職業(yè)敏感性和專業(yè)性，積極配合監(jiān)管部門做好“反詐”行動。同時，為強化源頭治理，持續(xù)探索金融創(chuàng)新，構(gòu)建了“企業(yè)級數(shù)字化智能反欺詐平臺”，運用數(shù)字化技術(shù)切實維護金融消費者合法權(quán)益，對銀行賬戶風險和可疑信息早識別、早發(fā)現(xiàn)、早預警、早干預、早處置，切實筑牢客戶資金安全防護墻，為客戶提供更安全的金融體驗。 (龍安)
（來源：中新網(wǎng)吉林）
(編輯：王思博)
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